PE、避險基金 瑞銀淘金利器

工商時報【陳碧芬╱台北報導】

今年以來的景氣不明,直接影響在台外商銀行今年的獲利表現,根據金管會公開統計,外銀在台分行今年前7月的稅前盈餘較去年衰退2成,多數集中在財富管理的投資顧問、企業融資貸款。

瑞銀集團亞太區總裁兼瑞銀集團執行董事會成員施許怡敏(Kathryn Shih)表示,瑞銀為超級富翁客層規劃的投資標的,以私募股權基金(PE)、避險基金為多,適時補充客戶需求及分行業績。

瑞銀台灣區總經理陳允懋表示,今年出現太多黑天鵝,讓財管客戶在投資規劃上出現猶豫不定的難題,瑞銀台灣在投信、財管兩項重量型業務都有表現不佳的現象。但陳允懋指出,瑞銀台灣團隊的投資銀行業務、固定收益部位,績效超過歷年,反映高淨值資產客戶在景氣低迷過程,會採取保守投資策略。

「肯定要保持繼續投資」,自2002年即是瑞銀財管亞太區行政總裁的施許怡敏指出,她在1999年決定把瑞銀台灣新增境內(on shore)財管業務,並轉為瑞銀台灣的核心業務,是看好台灣社會在財富增長的潛力,一定需要有更好的財顧服務,因此持續投資台灣。

包括今年新增的UBS「智慧財富管理」,以僅在瑞士市場使用的全新人工智能財管軟體,首度運用在台灣市場,亦是一種持續性的投資行動,及早因應台灣客層接下來的財管需求。