防金融犯罪 土洋銀撒羅網

工商時報【金融理財新聞中心╱專題報導】

金融業界連續發生一銀ATM遭盜領案、兆豐銀紐約分行被重罰事件,金管會認定業者的經營管理及處理過程均有重大缺失,反映出金融機構諸多作業流程防微杜漸的重要性,部份金融同業從制度上建立防制犯罪機制,包括國銀近期十分強調的「防制金融詐騙」獎勵,外商銀行實之有年的「強制休假政策」,明的、暗的都有撇步,從日常就要抓出員工的不當行為。

民眾遭假冒官署手法詐騙並至金融機構、ATM提匯款項,是電話詐騙最常見的情景,「165」防詐騙諮詢專線至今總進線電話量已達697萬餘通,經常需要配合全國金融機構與地方縣市警察單位,及時攔阻被害餘款等,金管會一再通函各金融機構應確實辦理防詐騙相關工作,也要強化櫃檯行員執行臨櫃關懷提問的教育訓練,最是希望金融機構能主動建立積點獎勵制度,實際減少民眾財產損失的行員予以獎勵、表揚。

由於事關民眾個人財富,公股行庫、民營銀行對此願意確切配合,以富邦金為例,獎勵防制金融詐騙,作為共同維護金融秩序的穩定,針對防制金融詐騙有功的相關人員,除予嘉獎外,另加發獎勵金最高3,000元。國泰世華銀行還曾舉辦「反詐騙」徵稿短片活動,以防制金融詐騙為主題,提供特優可獲得165,000元,鼓勵行員、客戶及一般民眾一起參與。華南銀行獎勵防制金融詐騙的項目,有功人員會納為激勵大會獎勵對象,是年終考績的重要參考。

?豐銀行(台灣)員工最感驕傲的「?豐星光大道」表揚,得獎者在全行年終晚會上走紅地毯上台接受全體同仁喝采,去年開始設立打擊金融犯罪表率獎項,表揚在防制金融犯罪領域有實際成就的員工,以展現銀行打擊金融犯罪的決心。此外,?豐銀一如其他外銀同業有「連續集中休假」作法,員工全年休假必須有一次是年假天數的一半,或至少為10個工作天。

花旗(台灣)銀行表示,為強調內部控制,規定從事敏感性職務的員工需遵循強制休假政策,若當年度的年休假達15天(含)以上者,其中須安排連續14個日曆天的強制休假,此舉強化內部控管機制,亦能落實代班制度,實行適當的責任分離,降低風險。設立嚴謹業務防火牆的信評業,在2008年金融海嘯後,更為重視法遵制度的重建,標普台灣子公司中華信評亦全新建立職務代理人╱主管授權,內稽內控、異地上班等,每年要演練3次,以扎實防弊行動向市場廣召公信。