避免洗錢案重演 第一銀行全面審視海外機構

工商時報【孫彬訓、王姿琳】

第一銀行為防範類似兆豐銀行紐約分行情事發生,全面審視並檢討一銀的海外分支機構內控內稽與法令遵循業務辦理情形外,並由業管單位就兆豐金檢報告所列缺失項目,以及行政院所公布的6大行政疏失,逐一檢視並就制度面及管理面擬訂相關強化措施。

一銀的海外法令遵循辦理情形方面,為落實法令遵循管理,一銀設置有總機構專任法令遵循副總經理,綜理法令遵循業務,並設有專責單位「法令遵循處」,負責管理全行的法令遵循,直接向法令遵循副總經理報告,以建立法令遵循一條鞭機制。

一銀總行對於海外分行的法令遵循,是採「分級管理」制度,海外分行分為A、B、C三級,對於法令遵循人員的配置、選任與適格性皆訂有規範。

A級分行法令遵循主管應採專任制,不可兼任其他職務,以確保法令遵循主管的獨立性。同時對於海外法令遵循報告線及法令變更通報亦訂有SOP標準作業流程,以利總、分行督導管理與依循。

一銀強調,最近一次美國地區分行金融檢查結果多為滿意(satisfactory)。

一銀為了強化法令遵循執行作業並提升品質,評估規畫A級分行應委請外部顧問協助法令遵循教育訓練,且每年協助分行檢視所訂法令遵循制度及相關政策規範。

另外,為督導海外分支機構確實落實當地法令遵循,一銀除了持續針對強化措施規畫方向辦理之外,也將要求海外分支機構強化維持與當地主管機關的良好互動,藉由拜訪及參與活動等機會,向主管機關說明經營概況,並了解當年度重要執行政策及法規,建立聯繫窗口,以掌握主管機關監管重點及業務方向。