農行紐約分行監管缺陷 Fed要求60天整改

工商時報【李書良╱綜合報導】

在當前以歐美引領的全球反洗錢風潮下,日前傳出,中國農業銀行紐約分行因在風險管理,以及遵守反洗錢相關法律法規等方面存在重大缺陷,被美國聯準會要求限期60天整改,以彌補農行紐約分行在風險管理和合規方面的不足。

由於今(6)日20國集團(G20)財長及央行行長會議將在美國華盛頓舉行,除了討論全球經濟主要風險之外,最重要的議題就是研究如何打擊具有逃稅及洗錢性質的離岸公司。加上中國為輪值主席,此刻卻傳出農行紐約分行被美國聯準會點名的消息,後續事態引發外界關注。

美國聯準會日前披露的執法公告指出,中國農業銀行董事會及農行紐約分行管理層應在公告發布60天內,向紐約聯邦儲備銀行提交包括加強農行紐約分行反洗錢合規監管的書面方案、修正反洗錢合規程序的書面方案等文件,並向美國財政部外國資產控制辦公室(OFAC)提交書面方案。

此外,聯準會要求,農業銀行董事會及農行紐約分行應在公告發布30天內聘請獨立第三方,對農行紐約分行自2014年10月1日至2015年3月31日期間的各類交易進行審查,並向聯準會出具交易審查報告。

其實,這已經不是中國銀行業者第1次被他國抓包的紀錄。繼今年巴拿馬與巴哈馬文件相繼批露後,全球反洗錢風潮高漲,也給中資銀行海外分行的治理帶來挑戰。

今年初,西班牙警方為調查一起涉嫌洗錢和逃稅案,突襲中國工商銀行馬德里分行,並逮捕分行行長和副行長等多人,引發中國高度關切。去年,義大利檢方向法院遞交針對297人和中國銀行的起訴書,這批涉及洗錢、逃稅的涉案人包括中國銀行米蘭分行的4名高級經理。

除工行馬德里分行、中行米蘭分行均因涉及洗錢案被調查外,財新網報導,此次中國農行紐約分行被聯準會點名,曝露了中資銀行海外合規風險管理的不足。