稅收&監管 財富傳承兩大挑戰

工商時報【陳碧芬╱台北報導】

瑞銀與資誠13日發布「億萬富豪報告」調查,瑞銀集團台灣區負責人陳允懋昨天表示,億萬富豪普遍認為,主管機構的「監管」和政府稅收,是財富傳承兩大主要挑戰。

該調查也顯示,除了經濟環境轉差、經濟增長減速,使得億萬富豪美夢將愈來愈難實現,各國政府透過提高徵稅來試圖減小貧富差距,相關政策不利於財富的積累。

資誠事務所金融產業服務營運長吳偉臺表示,億萬富豪若來自傳統金融業或傳產業,本業所受到的法規監管本來就多,而財富管理產品近年來受到主管機關的「關愛」更是愈來愈多,都會讓資產龐大的超級富翁及其家族,在管理與承傳上需要作更多的安排。

在稅收部分,吳偉臺以台灣為例,遺產稅、租稅改革有本地的特殊作法,稅務主管機關近年來也想積極表現,會挑針對的「項目」來作。雖然如此,他指出,調查報告可以看出,全球各地的億萬富豪相當積極於慈善公益事業,許多都視慈善工作為家族價值的中心。

「我們服務的客人,沒有一位曾說過,不要繳稅、要少繳稅」,為亞洲億萬富豪服務20年的陳允懋說,富豪們不會拒繳稅,或是苛責被規範繳大稅,而是要求「公開、透明,且穩定的稅制」。

陳允懋表示,世界已是平坦化,資產的監管和稅收議題,億萬富豪們在世界各地都會遇上,與其擔憂會被嚴格法規如何處理,或面臨特殊待遇,倒不如提早規劃跨世代財富的適當移轉。