新基金開募 中信銀 上半年稱王

工商時報【陳欣文╱台北報導】

新基金最佳推手今年換人作。去年上半年玉山銀行銷售8檔投信新基金、每檔平均57億元居冠,今年上半年則是中信銀行募集7檔、每檔平均20億元,成績最佳,估計全年仍是可保持基金最佳銷售銀行的位置。

玉山銀今年上半年銷售3檔新基金、每檔平均超過30億元緊追在中信銀後,隨第四季國內投信展開新一輪基金募集,銀行通路也開始火併,因為事關全年財管收入。

今年國內投信募集新基金約60檔左右,和去年募集成立的57檔數目不相上下,整體募集動能是否能比去年「來勁」,則要仰賴銀行通路銷售狀況;從個別銀行表現來看,中信銀今年銷售檔數和平均金額明顯較去年出色,和玉山銀並列今年以來新基金募集動能最強的兩大保管銀行。

去年全年玉山銀行在推介新基金的績效,令資產管理業者「刮目相看」,因此玉山銀行成為國內投信公司衝刺新基金保管銀行的首選,不過,今年中信銀因為評估新基金屬性頗適合其客戶,加上過去募集新基金的口碑也不差,因此光上半年就募集7檔新基金,遠多於其他銀行的1∼3檔。

統計目前至年底前即將展開募集的投信新基金,仍有多檔重量級的基金選擇中信銀及玉山銀擔任保管銀行,包括國泰傘型ETF基金、兆豐國際美元貨幣市場基金,都由玉山擔任保管銀行;元大大中華豐益平衡基金和富達亞洲總報酬基金,則將交給中信銀保管。

值得注意的是,相對中信銀、玉山銀行年底前仍將募集2∼4檔左右的新基金,下半年已經募集的保德信多元收益組合基金、國泰全球高股息基金以及將要募集元大澳幣貨幣市場基金,則都計畫交由華南銀行保管,預期年底前投信新基金的募集成效,也將牽動今年各銀行財富管理市場的業績表現。

投信業者表示,銀行通路是新基金募集成效的關鍵因素,而銀行客戶所需的商品屬性,也是銀行業者考量是否保管新基金的主因。相較去年國內投信募集成立57檔新基金,平均每檔基金募集成立金額約35億元,今年上半年募集28檔新基金,平均規模僅22億元,相對買氣較弱,但近期投信業者卯足全力和銀行通路配合,預期新基金買氣應不遜去年。