新基金募集 下半年明顯回溫

工商時報【魏喬怡╱台北報導】

2016上半年市場震盪,黑天鵝頻繁,投資人卻步,導致基金買氣不佳,但下半年已明顯開始回溫。據投信投顧公會統計,今年前6月有24檔基金成立,規模為647.75億元,平均一檔僅近27億元,但下半年7、8月已有10檔新基金成立,規模達335.54億元,平均一檔規模達33.5億元。

綜觀下半年新基金募集狀況,超逾40億元的有兩檔,包括中國信託樂齡收益平衡基金、富蘭克林華美亞太平衡基金,成立規模分別達48億、46.53億元,而逾30億元的基金共有7檔,就類型來看,清一色以股債平衡基金為主流。

中國信託投信總經理諶家敏分析,近年來的金融市場不算平靜,如何在困境中開發出符合投資人需求的新產品相對不容易外,即便有了產品,但要怎麼讓投資人買單也是一大考驗。中信投信總是能推出符合趨勢與兼顧投資人需求的產品,包括兩年前率先推出結合股債租三大資產,訴求穩健收益的「多元入息平衡基金」,以及國內首檔REITs搭配高收益債券的「全球不動產收益基金」,與此次募集的首檔聚焦樂齡概念的「樂齡收益平衡基金」。

諶家敏表示,剛成立的「樂齡收益平衡基金」之所以受到市場熱烈迴響,除了投資主題鮮明,且為迎合市場趨勢與投資人需求的收益型產品外,保管銀行臺灣企銀與中國信託金控集團也是傾力支持,才能創造出領先同業的佳績。

中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋表示,樂齡族是當前含金量最高的一群人,根據美銀美林統計,52%的全球財富掌握在50歲以上的人口手中,然每4位退休人士中,卻只有一位曾聘僱過專業金融投資顧問。全球財富總規模目前約250兆美元,預期至2020年將成長至345兆美元,成長幅度將近四成。隨著資產增值,財富管理商機可期。

此外,樂齡族的財富移轉也為資產管理業帶來商機。美銀美林預估,未來50年,美國每年都會有1兆以上資金,從上一個世代移轉至下一個世代,而這波資產移轉背後的最大推手就是嬰兒潮世代;且全球退休人口中,高達70%將會留下金融資產給予子孫。

張晨瑋說,邁入第4季,市場關注著美國大選、美國聯準會(Fed)升息與義大利公投等事件,這些不確定因素皆可能左右金融市場走向,進而影響投資表現。由於第4季到隔年第1季為傳統消費需求旺季,樂齡收益基金更以與樂齡族相關的消費類股為投資主軸,現在布局正是時機。