國銀練兵 聚焦風控、法遵

工商時報【孫彬訓╱台北報導】

風險控管、法令遵循成為國銀發展時的重要項目,華南金控創下國內金控先例,率先整合旗下各業別公司,舉行金控集團性法令遵循教育訓練,除了解所屬業別近期法規變遷外,課程內容並包括防制洗錢、個人資料保護、金融消費者保護、衍生性金融商品及第三方支付等重要法令規定。

華南金統計,受訓對象包括各公司總機構法令遵循主管、總公司法令遵循單位人員及部門法令遵循主管,共計2梯次115人,受訓時數、對象及範圍皆超越主管機關要求。

彰化銀行則是依產業別、國家別及集團別,採取分級管理措施並個別訂定風險限額,以控制風險。

彰銀在產業別風險管理方面,訂定各行業的授信限額比率,倘超過設定的限額比率時,建置預警機制,針對風險升高或暴險額已達限額預警門檻的行業評估,必要時採取凍結或暫停額度的動撥等因應措施,以控管授信風險。

在國家別風險管理方面,彰銀現行的國家信用風險管理機制,採用三大外部評等公司評等分級資訊,作為國家風險衡量的依據,並整合風險偏好度,制訂「國家風險管理準則」、「細則」與限額控管架構,作為各區域或各國家風險衡量及核配限額的基準。另彰銀也在集團別風險管理方面,分為額度及餘額的限額管理,以即時及正確掌控集團客戶整體暴險及限額使用情形。

華南金總經理張雲鵬表示,法令遵循制度近年來甚受主管機關重視,華南金一直以來重視內部控制制度,透過三道防線彼此合作以具體落實。

這次華南金法令遵循主管及人員教育訓練希望可以正確傳遞近期重要法令變遷與新金融商品等相關規定,種下法遵意識的種子,從上而下,以點線面的方式擴散至整個金控集團,讓良好的內控制度成為公司文化的一部分,持續落實法令遵循,永續經營。

華南金總機構法令遵循主管副總經理丁新典表示,近年來,國內外金融法規有許多重大的變化,華南金對於法令變遷,除了在第一時間內評估了解對業務的影響,並及時進行差異分析以因應法令,調整業務內容或更新內部管理辦法。