匯豐運用大數據 推出智慧資產配置

工商時報【王克庭】

金融科技已是全球金融業發展的重要趨勢,匯豐銀行運用大數據結合金融科技,推出「智慧資產配置」,根據投資人個人的風險承受度,提供資產配置組合建議,協助客人進行自身資產管理配置,讓其財富管理更有智慧。

匯豐(台灣)商業銀行個人金融暨財富管理事業處負責人葉清玉表示,匯豐集團這次推出的智慧資產配置就是要協助客人思考回歸財富管理的根本,也就是透過建構個人的資產配置,再進一步結合金融科技以提供更新的財富管理服務。

葉清玉進一步指出,匯豐銀行智慧資產配置擁有四大特色,包括降低整體投資組合的波動、參與並掌握更廣泛的市場機會、減少集中投資的風險,以及透過科學的方式進行資產規劃。利用分散投資於各類資產,降低投資組合的風險,並同時期待潛在報酬的最大化,更貼切地協助投資人規劃自身資產配置組合,以滿足如子女教育、退休規劃等的重要人生目標。

匯豐客戶只要到匯豐銀行,聯絡客戶經理進行風險屬性分析,其中已完成風險屬性問卷而風險屬性為穩健型、積極型及冒險型之客戶便可體驗「智慧資產配置」如何依照不同的客戶風險屬性提供參考的資產配置比例。服務不設資產限制,亦無額外費用。