內憂外患 兆豐銀對海外通匯祭3大禁令

工商時報【朱漢崙╱台北報導】

內憂外患交相逼迫,兆豐銀行顧不得業務流失的壓力,已對海外通匯業務下達三大禁令;1、未來至少超過2/3以上,絕大部分的匯款業務,客戶必須檢附「商業發票」(commercial invoice)才能受理匯款往來;2、他行匯款若經過兆豐銀,必須要註明「匯款目的」,沒寫清楚的將被兆豐銀退匯;3、海外分行應拒絕受理「過路客」的通匯業務。

這是兆豐銀行對於通匯業務,有史以來規模最大的限縮措施。兆豐銀行身為龍頭匯銀,以外匯業務為本,如今內有來自國內政黨鬥爭的政治壓力,外則正處美國紐約DFS監管狀態,使兆豐銀不得不祭出上述「壯士斷腕」措施。

據了解,昨天立院財委會召委選出之後,已火速決定週三進行兆豐銀事件專案報告會議,金管會、財政部、央行及兆豐銀,所有首長出面備詢,這也對兆豐銀帶來新的「政治」壓力。

昨天政院召開督導小組會議,兆豐金董事長張兆順將兆豐銀9,000多筆通匯資料清單,都交給督導小組。知情人士透露,這場會議已被視為週三立院專案報告質詢前的「模擬賽」,有不少交鋒都為了週三備詢而來。

兆豐銀一直擔任美元資金「供應者」的宗主,如今,在外匯業務大舉祭出管制措施之下,未來不僅恐怕喪失資金供應者的角色,甚至將反過來成為美元資金「需求者」,接下來拆款成本將大增,也將變相吃掉兆豐銀的獲利。

兆豐銀上述禁令影響所及,也蔓延到其他銀行。有其他國銀私下坦言,現在客戶匯款,只要是匯往兆豐銀戶頭,倘若未在匯款目的,比照央行所開出申報書的分類用途模式,註明匯款用途,將遭到退匯。

至於所謂拒收「過路客」業務,則是未來除非是兆豐銀原有客戶,兆豐銀海外分行將不受理匯款申請。兆豐銀內部評估認為,過路客在洗錢防制方面的風險最高,現在兆豐銀的洗錢防制問題既受「放大鏡」檢視,過路客業務寧可不作。

據了解,不僅美國分行,連同包括兆豐銀位於東南亞的海外分行都已受到影響,對於兆豐銀要求必須檢附「商業發票」的要求非常不耐煩的客戶,甚至已動起「換銀行」念頭,這使兆豐銀承受莫大的壓力,上從兆豐銀從董事長張兆順、總經理楊豊彥,乃至於副總、經理人等各級主管,已分頭出動拜訪客戶,說明兆豐銀真的是情非得已,因為受美國DFS處份,不得不從嚴進行架構申報的新制度。