中信投信:掌握樂齡熱潮 平衡基金一次到位

工商時報【陳愛珠】

中國信託投信表示,樂齡商機將不再侷限於刻版的醫療照護產業,舉凡與樂齡族生活相關的「食衣住行育樂」需求,皆有機可圖。樂齡消費的黃金時代,就是現在。

中國信託投信投資長林瑞瑤說,隨著醫療科技發達,世界各國逐漸走向「超高齡社會」。活著已不是問題,活得好、活得快樂才是關鍵!目前50~70歲的樂齡族,多數是嬰兒潮世代、成長在全球經濟成長最快速的年代,同時也是當下身價最高的一群人。

中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋說,不同世代所偏重的消費項目皆不同,以樂齡族而言,為了保有年輕外貌,樂齡族對於「凍齡」最捨得砸重本。抗老美容市場規模高達3,310億美元,顯示越來越重視「凍齡」的需求。

中國信託投信表示,從去年至今,訴求「穩健」的平衡型基金成為市場主流,在眾多同一類型的基金中,中國信託樂齡收益平衡基金算是具「主題概念」的平衡型基金,同步投資樂齡商機股與多元債券。此外,該基金還具備「FREE」四大投資特色:一、為國內首檔(First)樂齡收益基金,並會因應不同市況,動態調整股債比重,追求更穩健的投資效益;二、瞄準坐擁財富(Rich)的「樂齡族」消費力,將連帶推升樂齡概念企業的獲利興旺,成長潛力可期;三、投資一次到位,標的涵蓋8大(Eight)樂齡概念企業,從休閒活動的旅遊、飯店,近年蓬勃發展的醫美保健,到名車精品或資產管理,甚至是醫療照護。四、除台幣外,增加美元月配級別(Extra dividend),提供投資人配息、雙種幣別多元選擇,增加資金運用的靈活度。

中國信託投信說,市場起伏難料,投資選擇需要注重效益及兼顧成長與風險,攻守兼備的樂齡收益基金精選樂齡概念股,輔以多元債券穩定資產風險,讓投資人更穩健參與樂齡創造的經濟效益,可視為市場波動下的投資好選項。